“法言法语” 金融篇——信托融资业务(二)

碧法财2019-07-01 21:11:46

温故知新,持之以恒,其义自现~

正文共:3165字

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续上篇:BGY “法言法语” 金融篇——信托融资业务(一)

干货都未必都是生动有趣的,犹如理想需靠许多琐事一步步实现。

话不多说,小二,上干货!!


1.信托收益权能否质押?


信托受益权能否质押在法律上并无明确规定,但信托受益权在理论和实践中都具有可质押性




2.受益人的信托受益权可否依法转让和继承?


受益人的信托受益权可以依法转让和继承,但信托文件有限制性规定的除外。



3.信托无效的情形有哪些?


信托无效的情形包括

(一) 信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益;

(二) 信托财不能确定

(三) 委托人以非法财产或者本规定不得设立信托的财产设立信托;

(四) 专以诉讼或者讨债为目的设立信托;

(五) 受益人或者受益人范围不能确定;

(六) 法律、行政法规规定的其他情形。





4.设立信托后,委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时,信托财产是否作为其遗产或者清算财产?


设立信托后,委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时:

(1)委托人一受益人的,信托终止,信托财产作为其遗产或者清算财产。

(2)委托人不是唯一受益人的,信托存续,信托财产不作为其遗产或者清算财产。但作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时,其信托受益权作为其遗产或者清算财产。




5.受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止,信托财产是否属于其遗产或者清算财产?


受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止,信托财产不属于其遗产或者清算财产。


6.信托财产可以强制执行的情形有哪些?


信托财产可以强制执行的情形包括

(一)设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利,并依法行使该权利的;

(二)受托人处理信托事务所产生债务,债权人要求清偿该债务的;

(三)信托财产本身应担负的税款

(四)法律规定的其他情形。




7.受托人的信托报酬如何确定?


受托人有权依照信托文件的约定取得报酬。信托文件未作事先约定的,经信托当事人协商同意,可以作出补充约定;未作事先约定和补充约定的,不得收取报酬。约定的报酬经信托当事人协商同意,可以增减其数额。




8.信托计划终止后,信托财产如何确定归属?


信托终止的,信托财产归属于信托文件规定的人;信托文件未规定的,按下列顺序确定归属:

(一)受益人或者其继承人;

(二)委托人或者其继承人。




9.信托公司设立集合资金信托计划,应当满足什么样的条件?


信托公司设立信托计划应当满足

(一)委托人为合格投资者

(二)参与信托计划的委托人为唯一受益人

(三)单个信托计划的自然人人数不得超过50人,合格的机构投资者数量不受限制

(四)信托期限不少于一年

(五)信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定;

(六)信托受益权划分为等额份额的信托单位;

(七)信托合同应约定受托人报酬,除合理报酬外,信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利;

(八)中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。




10.集合资金信托计划中对合格投资者的资格有什么要求?


信托计划中合格投资者是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

(一)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;

(二)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;

(三)个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。




11.集合资金信托计划文件应该包含哪些内容?


信托计划文件应当包含以下内容

(一)认购风险申明书;

(二)信托计划说明书;

(三)信托合同

(四)中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。




12.认购风险申明书应该包含哪些内容?


认购风险申明书至少应当包含以下内容

(一)信托计划不承诺保本和最低收益,具有一定的投资风险,适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者;

(二)委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位,不得非法汇集他人资金参与信托计划

(三)信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险,由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的,由信托公司以固有财产赔偿;不足赔偿时,由投资者自担;

(四)委托人在认购风险申明书上签字,即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件,并愿意依法承担相应的信托投资风险。认购风险申明书一式二份,注明委托人认购信托单位的数量,分别由信托公司和受益人持有。




13.集合资金信托计划应该包括哪些内容?


信托计划说明书至少应当包括以下内容

(一)信托公司的基本情况;

(二)信托计划的名称及主要内容;

(三)信托合同的内容摘要;

(四)信托计划的推介日期、期限和信托单位价格;

(五)信托计划的推介机构名称;

(六)信托经理人员名单、履历;

(七)律师事务所出具的法律意见书;

(八)风险警示内容;

(九)中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。




14.集合资金信托合同应该载明哪些事项?


信托合同应当载明以下事项

(一)信托目的;

(二)受托人、保管人的姓名(或者名称)、住所;

(三)信托资金的币种和金额;

(四)信托计划的规模与期限;

(五)信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排;

(六)信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法;

(七)信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法;

(八)受托人报酬计算方法、支付期间及方法;

(九)信托终止时信托财产的归属及分配方式;

(十)信托当事人的权利、义务;

(十一)受益人大会召集、议事及表决的程序和规则;

(十二)新受托人的选任方式;

(十三)风险揭示;

(十四)信托当事人的违约责任及纠纷解决方式;

(十五)信托当事人约定的其他事项。






15.信托计划终止的情形包括哪些?


有下列情形之一的,信托计划终止

(一)信托合同期限届满

(二)受益人大会决定终止;

(三)受托人职责终止,能按照有关规定产生新受托人

(四)信托计划文件约定的其他情形。






16.集合资金信托计划终止后,清算后的剩余财产应按照何种方式进行分配?


清算后的剩余信托财产,应当依照信托合同约定按受益人所持信托单位比例进行分配。分配方式可采取现金方式、维持信托终止时财产原状方式或者两者的混合方式。

采取现金方式的,信托公司应当于信托计划文件约定的分配日前或者信托期满日前变现信托财产,并将现金存入受益人账户。 

采取维持信托终止时财产原状方的,信托公司应于信托期满后的约定时间内,完成与受益人的财产转移手续。

信托财产转移前,由信托公司负责保管。保管期间,信托公司不得运用该财产。保管期间的收益归属于信托财产,发生的保管费用由被保管的信托财产承担。因受益人原因导致信托财产无法转移的,信托公司可以按照有关法律法规进行处理。






17.什么是信托登记?


信托登记是指中国信托登记有限责任公司对信托机构的信托产品及其受益权信息、国务院银行业监督管理机构规定的其他信息及其变动情况予以记录的行为。



18.信托登记申请的主体是谁?


信托登记由信托机构提出申请,但法律、行政法规或者国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。




bgy金融法务室供稿

团队成员(按姓氏拼音):

江浩、刘欢、刘章凯、张荣伟、朱希嘉

编辑:小财迷

图片来源:网络


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